Dalinamės Verslo žinios straipsniu, kuriame galite rasti „Lewben“ generalinės direktorės ir valdybos pirmininkės, šeimos biuro vadovės Ritos Kavaliauskienės įžvalgas.

Autoriai Dalius Simėnas ir Jovita Budreikienė, Verslo žinios

Milijonierių gretas Lietuvoje pandemijos metu augimo parduodami verslai, startuolių pritraukti rekordiniai kapitalo kiekiai, tačiau karo ir tebesitęsiančios pandemijos akivaizdoje naujų turtuolių sulauksime mažiau.
Gerovės valdytojai jau kurį laiką didina klientų grynųjų pinigų pozicijas savo portfeliuose, kad, atsiradus patrauklių investavimo galimybių, būtų galima jomis pasinaudoti.
5 mln. USD vertės turto kartelę 2021 m. kirto 35 Lietuvos gyventojai ir metų pabaigoje multimilijonierių skaičius pasiekė 501, skaičiuojant einamosiomis 2021 m. kainomis, rodo ekonominių tyrimų bendrovės „Euromonitor International“duomenys. 2020 m. tokių asmenų buvo 466.
Prognozuojama, kad per šiuos metus turtingų asmenų skaičius turėtų dar kiek pasistiebti, tačiau augimo tempai turėtų stipriai sulėtėti.
„Karas Ukrainoje ir ekonominės sankcijos Rusijai toliau spartina kainų augimą ir mažiną pinigų vertę. Nors menkstanti vartotojų perkamoji galia didžiausią poveikį daro mažas pajamas gaunantiems gyventojams, prognozuojama, kad milijonierių skaičiaus augimas Lietuvoje ir kaimyninėse šalyse taip pat smarkiai sumažės“, – komentuoja Aistė Navaitytė, „Euromonitor International“ ekonomistė.

Ji lygina, kad vidutiniškai per 2021 m. Baltijos šalyse didesnės nei 5 mln. USD vertės turto gyventojų skaičius augo apie 9%, šiemet šis augimas turėtų sulėtėti iki 2%. Lietuvoje 2022 m. didesnės nei 5 mln. USD vertės turto gyventojų skaičius ūgtels mažiau nei vienu procentu ir pasieks 504, prognozuoja „Euromonitor“.
„Spartesnis augimas prognozuojamas Estijoje – apie 1,4%, didesnės nei 5 mln. USD vertės turto gyventojų skaičius pasieks 529. Tuo pat metu Latvijoje tokių asmenų skaičius bus 341 ir lyginant su Lietuva ir Estija augs sparčiausiai, t. y. daugiau nei 3%“, – teigia A. Navaitytė.

Rita Kavaliauskienė, šeimos biuro „Lewben“ generalinė direktorė ir valdybos pirmininkė, teigia, kad 2020–2021 m. buvo itin patrauklūs investuotojams ir investicijų valdytojams. Augo beveik visų turto klasių vertė ir Baltijos šalys nebuvoišimtis. Lietuvoje asmenys, valdantys didesnį nei 5 mln. USD investicijoms skirtą turtą, pinigus dažniausiai buvo linkę investuoti į nekilnojamąjį turtą ir verslus, kiek rečiau formavo vertybinių popierių portfelius.
„Kaip minėjau, pastarieji metai šioms turto klasėms buvo išties pelningi. Tai paaiškina ir asmenų, turinčių 1, 3 ar 5 mln. JAV dolerių investicijas, skaičiaus padidėjimas“, – kalba R. Kavaliauskienė.
Marijus Kalesinskas, „Genus Family Offi ce“ partneris, teigia, kad jo nestebina spartus multimilijonierių skaičiaus šuolis pernai: vyko daug verslų įsigijimų ir susijungimų sandorių, startuoliai pritraukė rekordiškai daug kapitalo, kai kurie pasiekė įspūdingus įvertinimus.

„Tai, kad Lietuvoje yra vis daugiau labai turtingų žmonių, kurie pastaraisiais metais sėkmingai pardavė visą ar dalį savoverslo, jaučiame ir mūsų šeimos biure – klientų ir užklausų dėl paslaugų išties daugėja“, – sakė M. Kalesinskas.
Prasidėjus pandemijai buvęs didžiulis pinigų ir mokesčių politikų skatinimas padarė savo. Taip pat pandemijos paskatintas nuotolinis darbas suteikė papildomą impulsą technologijų verslams.
„Galima tik pasidžiaugti, kad lietuviai yra verslūs, geba greitai prisitaikyti ir išnaudoti galimybes“, – vertina M. Kalesinskas.
Pašnekovo teigimu, multimilijonierių skaičiaus augimas Lietuvoje – tai daugybės metų ar net dešimtmečių darbo, kuriantverslą, rezultatas.
„Visgi, karas Ukrainoje, o ir globalus ekonomikos sulėtėjimas šiemet, tikėtina, pristabdys šio skaičiaus augimą“, – pripažįsta M. Kalesinskas.

Kur pajudėjo pinigai

Pasak R. Kavaliauskienės, 2020 m. prasidėjus pandemijai ekonomikų skatinimas papildomomis piniginėmis injekcijomislėmė didesnį vartojimą, o prisidėjęs tiekimo grandinių trūkinėjimas paskatino kainų kilimą. Išaugusi infliacija skatinoasmenis investuoti į įvairias turto klases, didėjanti jo paklausa kėlė kainas į viršų.
Prasidėjus karui, kilo natūralus nerimo ir netikrumo jausmas.
„Iki karo dalis besidominčio verslo dar buvo kažkiek susijusi su investicijomis ar jų potencialu Rytuose, bet po vasario 24-osios tokių nebeliko. Visos lėšos ir investicinis kapitalas paskirstomas Lietuvoje, Latvijoje ir Estijoje arba keliauja į JAV, Šveicariją ar kitas Vakarų Europos šalis“, – vardija R. Kavaliauskienė.

Be to, atsirado poreikis labiau diversifi kuoti esamas investicijas, konservatyviau investuoti. Dalis klientų domisi nekilnojamojo turto rinka Vakaruose, bet labiau kaip investicija, o ne kaip nuosavu būstu.
Šiuo metu matome ekonomikos augimo sulėtėjimą, kai kuriais atvejais bus fiksuojama recesija.

„Investuotojai atsikrato infliacijos baimės, grįžta pinigų, kaip turto klasės, paklausa. Mes jau kurį laiką skatinomeinvestuotojus didinti grynųjų pinigų pozicijas savo portfeliuose, kad, atsiradus patrauklių investavimo galimybių, būtųgalima jomis pasinaudoti“, – tęsia „Lewben“ vadovė.
R. Kavaliauskienė abejoja, ar pavyks išvengti recesijos, todėl artimiausiu laikotarpiu pataria tinkamai diversifi kuoti turimas lėšas ir investicijas, pabandyti suplanuoti būtinus kiekvieno šeimos ūkio ar asmens poreikius ateinančiu 2–3 metų laikotarpiu ir pagal tai skirstyti finansus.
„Nėra netinkamo investuoti laiko, yra tik netinkamai investuoti pinigai“, – pridūrė R. Kavaliauskienė.

Kur daugiausia milijonierių

„Euromonitor International“ ataskaitoje „Global Wealth and Luxury Report 2022“ pažymi, kad tebesitęsiančios COVID-19 pandemijos sukeltas finansinis neapibrėžtumas sujaukė labiau paprastų žmonių piniginius reikalus nei pasiturinčiųjų, tad pastarieji išlieka pagrindiniai prabangos prekių pirkėjai ir šios pramonės užsakovai.
Ataskaitoje, kuri pasirodė pavasarį ir neapima karo Ukrainoje poveikio, prognozuojama, kad dėl palankios ekonominėsplėtros perspektyvų daugiausia multimilijonierių per šį dešimtmetį atsiras besivystančiose Azijos šalyse (ypač Kinijoje ir Indijoje). Tačiau JAV akivaizdžiai išliks didžiausia gerovės ir prabangos prekių rinka pagal bendrą multimilijonierių skaičių.

Straipsnį Verslo žinių portale galite skaityti čia.